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By Jacob Kloepfer

Die inner most Finanzplanung ist eine im Finanzdienstleistungsmarkt verhältnismäßig neue, anspruchsvolle Beratungsleistung für finanzkräftige Privatkunden. Sie wird zunehmend von Banken und Sparkassen, von spezialisierten Tochtergesellschaften sowie von freien Finanzdienstleistern angeboten. Jacob Kloepfer entwickelt auf der foundation von empirischen Angebots- und Nachfrageanalysen Empfehlungen für die Vermarktung dieser individuellen, ganzheitlichen Beratungsleistung. Der Autor identifiziert die Marktwiderstände anhand von Ansätzen der Dienstleistungs- und Innovationstheorie sowie der ökonomischen Theorie. Die Marketingempfehlungen stellen den Aufbau eines Problembewusstseins in der Zielgruppe, die Verdeutlichung des Kundennutzens sowie den Abbau von Informations- und Unsicherheitsproblemen in den Vordergrund.

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153) Vgl. Jendralski/Oehlenschläger (1992), S. 87; Schiegg (1994), S. 9; Rupf(I995), S 293; Teufel (1995a), S. 4; Twickel (1995), S. 302-303. 2. Der Markt für Private Finanzplanung 33 Bei der Datenaufnahme werden desweiteren alle Zahlungsströme 154 im Vermögen des Privatkunden erfragt und in den Fragebogen eingetragen. Zu den Einzahlungsströmen gehören etwa das Arbeitseinkommen, erhaltene Zinszahlungen, eingehende Mietzahlungen, Dividenden, Rentenzahlungen, Gewinnanteile und Zahlungen aus Versicherungen.

435. Zu diesem Schluß kamen bereits Kahneman/Tversky (1979). Vgl. 4 .. 159) Vgl. Rup/(1995), S. 294; Stracke/l'hies (1987), S. 518; vgl. Teufel (1995b), S. 15; Gruber (1995), S. 5. 160) Vgl. Schulte/l'ilmes (1995), S. 21, Stracke/l'hies (1987), S. 518; Burgmaier/Werner (1993), S. 91; Twicke/(1995), S. 300. 2. Der Markt für Private Finanzplanung 35 sen Zielen werden dann Prioritäten aufgestellt, die beschreiben, wie wichtig jedes Ziel für den Kunden ist und in welchem Zeitrahmen es erreicht werden soll.

Stracke/Thies (1987), S. 518; vgl. Stracke/Thies (1986b), S. 177; Rupf(1995), S. 300. 153) Vgl. Jendralski/Oehlenschläger (1992), S. 87; Schiegg (1994), S. 9; Rupf(I995), S 293; Teufel (1995a), S. 4; Twickel (1995), S. 302-303. 2. Der Markt für Private Finanzplanung 33 Bei der Datenaufnahme werden desweiteren alle Zahlungsströme 154 im Vermögen des Privatkunden erfragt und in den Fragebogen eingetragen. Zu den Einzahlungsströmen gehören etwa das Arbeitseinkommen, erhaltene Zinszahlungen, eingehende Mietzahlungen, Dividenden, Rentenzahlungen, Gewinnanteile und Zahlungen aus Versicherungen.

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